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澳洲养老金资产规模居全球前五 半数投资股票


据澳贸委消息,管理咨询公司对全球19个主要市场机构养老金资产进行了调查,结果显示,澳大利亚养老金资产(“超级年金”)市值达到1.5万亿美元,在所有受调查的国家地区中排名第五,仅次于美国、英国、日本、加拿大。


据报道,Willis Towers Watson发布的全球养老金资产研究报告显示,2005-2015年期间,澳大利亚养老金资产复合年增长率(CAGR)为9.1%(以美元计算),远超全球平均增速(5.1%),略低于增速最快的墨西哥(9.2%)。以本地货币计算时,澳大利亚养老金资产复合年增长率为9.2%,排名第四。

2015年世界19个主要市场的养老金资产总规模为35.4万亿美元,与2014年相比下滑1%。

与此同时,报告显示,2015年澳大利亚养老金资产规模达到GDP的120%(以本地货币计算),与十年前相比提升36%,提升幅度在19个国家中排名第三。

与全球七大养老金市场中的其他国家相比,澳大利亚养老保险缴费模式中缴费确定型(DC)资产在养老金资产中所占比例最高,达到87%,给付确定型(DB)资产仅占13%。资产配置上,澳大利亚养老金资产中股票与其他类别资产(地产及其它)所占比例最高,分别为48%和21%;债券所占比例最低,仅有14%。

澳贸委研究部门主管称,从调查结果可以看出,澳大利亚养老金资金无论在规模还是长期增长上,都是驱动澳洲管理基金(MF)快速增长和扩大世界影响的主要力量。美国投资公司协会(ICI)进行的一项调查显示,澳大利亚管理基金资产池规模为1.6万亿美元,为亚太地区最大,在世界位居第七位。

澳洲管理基金行业已经由养老金基金主导,澳洲居民管理基金资产中养老金基金约占3/4。1991年12月澳洲养老金基金总资产仅有1640亿澳元,至2015年12月已增长至2万亿澳元。

并表示,澳大利亚养老金资产的稳健增长主要得益于1992年开始实施的强制性养老金计划,以及高效的管理环境和创新金融体制。


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